Import z banku

Wyciąg bankowy CSV lub Excel z dowolnego banku do aplikacji. Jak pobrać plik, jak działa dopasowanie kolumn, co sprawdza podgląd i jak cofnąć import.

Exp Planner nie łączy się z twoim bankiem i nigdy nie prosi o login do banku. Zamiast tego pobierasz wyciąg z banku i go importujesz. Zajmuje to minutę i nic nie zapisuje się, dopóki tego nie potwierdzisz: plik jest czytany w twojej przeglądarce. Dlaczego to działa w ten sposób: aplikacja do budżetu bez połączenia z bankiem.

Zdobądź plik

Bank	Jak
Revolut	W aplikacji Revolut: Accounts → Statement → Excel/CSV, wybierz okres i wybierz CSV. Exp Planner rozpoznaje plik od razu.
Każdy inny bank	W bankowości internetowej lub aplikacji banku szukaj opcji Wyciąg, Eksport lub Pobierz i wybierz CSV albo Excel (xlsx). Niektóre banki nazywają „Excelem” plik HTML; to też działa.
Bank bez eksportu	Skopiuj wiersze do szablonu Exp Planner (Download the template na ekranie Import). Jeden plik może zawierać kilka kont, a opłaty stają się osobnym wydatkiem.

Pliki w Windows-1251 (cyrylica), Windows-1250 (polskie znaki) lub Windows-1252, rozdzielane przecinkami, średnikami lub tabulatorami, z przecinkiem lub kropką dziesiętną: wszystkie są czytane tak, jak są. Nie trzeba niczego wcześniej konwertować.

Na Androidzie możesz pominąć pobieranie: w aplikacji banku lub w poczcie udostępnij plik z wyciągiem i wybierz Exp Planner. Otworzy się od razu na ekranie Import.

Import krok po kroku

Wybierz konto, do którego należy wyciąg, i upuść plik na ekranie Import (albo go wybierz).
Dopasuj kolumny (tylko dla pliku, którego aplikacja jeszcze nie widziała): która kolumna to data, opis, kwota (jedna kolumna albo osobne dla wypływów i wpływów) i, jeśli są, waluta, saldo i kod kategorii karty (MCC). Aplikacja zapamiętuje twoją odpowiedź dla plików z tymi samymi kolumnami.
Sprawdź podgląd. Każdy wiersz pokazuje, czym się stanie:
- kategoria, z twoich reguł albo z kodu sprzedawcy na karcie;
- czysta nazwa odbiorcy: „SQ *CAFE LUNA 1234 MADRID” zmienia się w „Cafe Luna”, a tekst z banku zostaje jako opis;
- już zaimportowane? Wiersze, które wyglądają jak te, które już masz (to samo konto, dzień i kwota), są odznaczone, ale nadal je widzisz;
- zastępuje płatność oznaczoną ręcznie: jeśli rachunek został ręcznie oznaczony jako zapłacony, wiersz z banku zajmuje jego miejsce, zamiast liczyć się podwójnie;
- przelewy między twoimi własnymi kontami (na przykład doładowania i wymiany walut w Revolucie) są po imporcie łączone z drugą połową.
Zaznacz lub odznacz dowolny wiersz albo zmień jego kategorię.
Import. Każdy import jest przechowywany jako jedna paczka.

Po imporcie

Review these N otwiera dokładnie te wiersze z tego importu, które wciąż wymagają sprawdzenia.
Save rules zamienia wybrane przez ciebie kategorie w reguły, żeby następnym razem uzupełniły się same.
Undo import usuwa całą paczkę. Zmiany, które później wprowadzono w tych transakcjach, są w miarę możliwości zachowywane.

Ostatnie importy są wymienione na ekranie Import, każdy z własnym Undo.

Wyciągi z kart kredytowych

Wyciąg z karty importuje się jak każdy inny, z trzema dodatkami: Flip the signs dla banków, które zapisują zakupy jako liczby dodatnie (zapamiętywane dla każdego konta), spłaty karty, które łączą się w jeden przelew z drugim kontem, oraz odsetki i opłaty, które dostają własną kategorię. Zobacz Konta i karty kredytowe.

Wskazówki

Importuj co tydzień lub dwa. Na Overview pojawia się „Time to import a statement”, gdy na koncie w budżecie od tygodnia nie ma nic nowego.
Za pierwszym razem zaimportuj trzy miesiące. Insights się wypełni, a aplikacja zaproponuje znalezione regularne płatności jako rachunki.
Reguły oszczędzają najwięcej czasu. Settings → Rules: „jeśli opis zawiera REPSOL, kategoria to Fuel”. Reguła może też patrzeć na kierunek, konto i kwotę oraz zmieniać nazwę odbiorcy. Zobacz Ustawienia.