Exp Planner

Импорт выписки из банка

Загрузите выписку в CSV или Excel из любого банка. Где взять файл, как сопоставить колонки, что проверяет предпросмотр и как отменить импорт.

Exp Planner не подключается к вашему банку и никогда не спрашивает логин от него. Вместо этого вы скачиваете выписку в банке и загружаете её. Это занимает минуту, и ничего не сохраняется, пока вы не подтвердите: файл читается прямо в браузере.

Где взять файл

Банк Как
Revolut В приложении Revolut: Accounts → Statement → Excel/CSV, выберите период и формат CSV. Exp Planner узнаёт такой файл сам.
Любой другой банк В интернет-банке или приложении банка найдите Выписка, Экспорт или Скачать и выберите CSV или Excel (xlsx). Некоторые банки отдают под видом «Excel» HTML-файл — он тоже подойдёт.
Банк без выгрузки Перенесите строки в шаблон Exp Planner (Download the template на экране Import). В одном файле можно держать несколько счетов, а комиссии станут отдельными расходами.

Файлы в кодировке Windows-1251 (кириллица) или Windows-1252, с разделителем запятая, точка с запятой или табуляция, с десятичной запятой или точкой — всё читается как есть. Ничего не нужно заранее конвертировать.

На Android можно обойтись без скачивания: в приложении банка или в почте нажмите Поделиться у файла выписки и выберите Exp Planner. Приложение откроется сразу на импорте.

Импорт по шагам

  1. Выберите счёт, к которому относится выписка, и перетащите файл на экран Import (или выберите его).

  2. Сопоставьте колонки — только для файла, которого приложение ещё не видело: где дата, описание, сумма (одна колонка или отдельные для расхода и прихода) и, если есть, валюта, баланс и код категории продавца (MCC). Ответ запоминается для файлов с такими же колонками.

  3. Проверьте предпросмотр. В каждой строке видно, чем она станет:

    • категория — из ваших правил или по коду продавца;
    • понятное имя получателя: «SQ *CAFE LUNA 1234 MADRID» превращается в «Cafe Luna», а текст банка остаётся описанием;
    • уже загружено? Строки, похожие на те, что у вас уже есть (тот же счёт, день и сумма), сняты с галочки, но видны;
    • заменит отмеченный платёж: если вы вручную отметили платёж оплаченным, строка банка займёт его место, и деньги не посчитаются дважды;
    • переводы между вашими счетами (например, пополнения и обмены в Revolut) после импорта сами свяжутся со второй половиной.

    Любую строку можно включить или выключить и поменять ей категорию.

  4. Импортируйте. Каждый импорт сохраняется одним пакетом.

После импорта

  • Review these N открывает ровно те строки этого импорта, которые стоит проверить.
  • Save rules превращает выбранные вами категории в правила, чтобы в следующий раз всё заполнилось само.
  • Undo import удаляет весь пакет. То, что вы успели поправить в этих операциях, по возможности сохраняется.

Последние импорты видны на экране Import, у каждого своя кнопка Undo.

Выписки по кредитной карте

Выписка по карте загружается как любая другая, с тремя дополнениями: Flip the signs для банков, которые пишут покупки положительными числами (запоминается для счёта), погашения карты, которые сводятся в один перевод с другим счётом, и проценты с комиссиями, которые получают свою категорию. См. Счета и кредитные карты.

Советы

  • Загружайте выписку раз в неделю-две. Если по счёту бюджета неделю нет новых операций, на Overview появится «Time to import a statement».
  • В первый раз загрузите три месяца. Заполнится Insights, а приложение предложит сделать из найденных регулярных списаний платежи.
  • Больше всего времени экономят правила. Settings → Rules: «если в описании есть REPSOL, категория — Fuel». Правило может учитывать направление, счёт и сумму и переименовывать получателя. См. Настройки.