Importar desde tu banco

Descarga los movimientos de tu banco en Excel o CSV e impórtalos: cómo conseguir el archivo, emparejar columnas, revisar la vista previa y deshacerlo.

Exp Planner no se conecta a tu banco y nunca te pide el acceso a tu banco. En su lugar, descargas un extracto de tu banco y lo importas. Lleva un minuto, y no se guarda nada hasta que tú lo dices: el archivo se lee en tu navegador. Por qué funciona así: una app de presupuesto sin conexión con el banco.

Consigue el archivo

Banco	Cómo
Revolut	En la app de Revolut: Accounts → Statement → Excel/CSV, elige el periodo y luego CSV. Exp Planner reconoce el archivo tal cual.
Cualquier otro banco	En la banca online o la app del banco, busca Extracto, Exportar o Descargar y elige CSV o Excel (xlsx). Algunos bancos llaman «Excel» a un archivo HTML; también funciona.
Un banco que no exporta	Copia las filas en la plantilla de Exp Planner (Download the template, en la pantalla Import). Un mismo archivo puede incluir varias cuentas, y las comisiones se convierten en un gasto aparte.

Archivos en Windows-1251 (cirílico), Windows-1250 (polaco) o Windows-1252, separados por comas, punto y coma o tabuladores, con coma o punto decimal: todo eso se lee tal cual. No hace falta convertir nada antes.

En Android puedes saltarte la descarga: en la app de tu banco o en tu correo, comparte el archivo del extracto y elige Exp Planner. Se abre directamente en Import.

Importar, paso a paso

Elige la cuenta a la que pertenece el extracto y suelta el archivo en la pantalla Import (o selecciónalo).
Empareja las columnas (solo con un archivo que la app no ha visto antes): qué columna es la fecha, la descripción, el importe (una columna, o columnas separadas para lo que sale y lo que entra) y, si las hay, la divisa, el saldo y el código de categoría de la tarjeta (MCC). La app recuerda tu respuesta para los archivos con las mismas columnas.
Revisa la vista previa. Cada fila muestra en qué se va a convertir:
- una categoría, de tus reglas o del código de comercio de la tarjeta;
- un nombre de beneficiario limpio: «SQ *CAFE LUNA 1234 MADRID» pasa a ser «Cafe Luna», y el texto del banco se queda como descripción;
- ¿ya importada? Las filas que se parecen a otras que ya tienes (misma cuenta, día e importe) se desmarcan, pero las sigues viendo;
- sustituye un pago que marcaste: si marcaste un recibo como pagado a mano, la línea del banco ocupa su lugar en vez de contarlo dos veces;
- los traspasos entre tus propias cuentas (por ejemplo, recargas y cambios de divisa de Revolut) se vinculan con su otra mitad después de la importación.
Marca o desmarca cualquier fila, o cambia su categoría.
Importa. Cada importación se guarda como un lote.

Después de importar

Review these N abre exactamente las filas de esta importación que aún necesitan un vistazo.
Save rules convierte las categorías que elegiste en reglas, para que la próxima vez se rellenen solas.
Undo import quita el lote entero. Los cambios que hiciste después en esos movimientos se conservan cuando es posible.

Las importaciones recientes aparecen en la pantalla Import, cada una con su propio Undo.

Extractos de tarjetas de crédito

Un extracto de tarjeta se importa como cualquier otro, con tres extras: Flip the signs para los bancos que escriben las compras como números positivos (se recuerda para cada cuenta), los pagos de la tarjeta que se emparejan en un solo traspaso con la otra cuenta, y los intereses y comisiones, que reciben su propia categoría. Ver Cuentas y tarjetas de crédito.

Consejos

Importa cada semana o dos. En Overview aparece «Time to import a statement» cuando una cuenta del presupuesto lleva una semana sin nada nuevo.
La primera vez, importa tres meses. Insights se llena, y la app te sugiere como recibos los pagos habituales que encuentra.
Las reglas son lo que más tiempo ahorra. Settings → Rules: «si la descripción contiene REPSOL, la categoría es Fuel». Una regla también puede fijarse en el sentido, la cuenta y el importe, y cambiar el nombre del beneficiario. Ver Ajustes.