Імпорт виписки з банку

Як завантажити виписку по карті з будь-якого банку в CSV або Excel та імпортувати її: де взяти файл, зіставлення стовпців, перевірка й скасування.

Exp Planner не підключається до вашого банку й ніколи не питає логін від нього. Натомість ви завантажуєте виписку в банку й імпортуєте її. Це займає хвилину, і нічого не зберігається, доки ви не підтвердите: файл читається просто в браузері. Чому так: облік витрат без підключення до банку.

Де взяти файл

Банк	Як
Revolut	У застосунку Revolut: Accounts → Statement → Excel/CSV, виберіть період і формат CSV. Exp Planner упізнає такий файл сам.
Будь-який інший банк	В інтернет-банку чи застосунку банку знайдіть Виписка, Експорт або Завантажити й виберіть CSV або Excel (xlsx). Деякі банки видають під назвою «Excel» HTML-файл — він теж підійде.
Банк без вивантаження	Перенесіть рядки в шаблон Exp Planner (Download the template на екрані Import). В одному файлі можна тримати кілька рахунків, а комісії стануть окремими витратами.

Файли в кодуванні Windows-1251 (кирилиця), Windows-1250 (польська) або Windows-1252, з роздільником кома, крапка з комою чи табуляція, з десятковою комою або крапкою — усе читається як є. Нічого не треба заздалегідь конвертувати.

На Android можна обійтися без завантаження: у застосунку банку чи в пошті натисніть Поділитися для файлу виписки й виберіть Exp Planner. Застосунок відкриється одразу на імпорті.

Імпорт, крок за кроком

Виберіть рахунок, до якого належить виписка, і перетягніть файл на екран Import (або виберіть його).
Зіставте стовпці — лише для файлу, якого застосунок ще не бачив: де дата, опис, сума (один стовпець або окремі для витрат і надходжень) і, якщо є, валюта, баланс і код категорії продавця (MCC). Відповідь запам’ятовується для файлів із такими самими стовпцями.
Перевірте попередній перегляд. У кожному рядку видно, чим він стане:
- категорія — з ваших правил або за кодом продавця;
- зрозуміле ім’я отримувача: «SQ *CAFE LUNA 1234 MADRID» перетворюється на «Cafe Luna», а текст банку лишається описом;
- уже імпортовано? Рядки, схожі на ті, що у вас уже є (той самий рахунок, день і сума), позначку знято, але їх видно;
- замінить позначений платіж: якщо ви вручну позначили платіж сплаченим, рядок банку займе його місце, і гроші не порахуються двічі;
- перекази між вашими рахунками (наприклад, поповнення й обміни в Revolut) після імпорту самі пов’яжуться з другою половиною.
Будь-який рядок можна ввімкнути чи вимкнути й змінити йому категорію.
Імпортуйте. Кожен імпорт зберігається одним пакетом.

Після імпорту

Review these N відкриває саме ті рядки цього імпорту, які варто переглянути.
Save rules перетворює вибрані вами категорії на правила, щоб наступного разу все заповнилося само.
Undo import видаляє весь пакет. Те, що ви встигли виправити в цих операціях, за можливості зберігається.

Останні імпорти видно на екрані Import, у кожного своя кнопка Undo.

Виписки за кредитною карткою

Виписка за карткою імпортується як будь-яка інша, з трьома доповненнями: Flip the signs для банків, які пишуть покупки додатними числами (запам’ятовується для рахунку), погашення картки, які зводяться в один переказ з іншим рахунком, і відсотки та комісії, які отримують свою категорію. Див. Рахунки й кредитні картки.

Поради

Імпортуйте виписку раз на тиждень-два. Якщо на рахунку бюджету тиждень немає нових операцій, на Overview з’явиться «Time to import a statement».
Першого разу імпортуйте три місяці. Заповниться Insights, а застосунок запропонує зробити зі знайдених регулярних списань платежі.
Найбільше часу заощаджують правила. Settings → Rules: «якщо в описі є REPSOL, категорія — Fuel». Правило може враховувати напрямок, рахунок і суму та перейменовувати отримувача. Див. Налаштування.